Title (T): Royal Casino Grand Warszawa - polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i weryfikacji tożsamości klientów (KYC)
Description (D): Polityka AML i KYC Royal Casino Grand Warszawa - zasady identyfikacji klientów, monitorowania transakcji, raportowania do GIIF oraz obowiązki informacyjne i dokumentacyjne.
H1: Polityka AML / KYC Royal Casino Grand Warszawa
- Postanowienia ogólne
Royal Casino Grand Warszawa stosuje procedury przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (AML) oraz weryfikacji tożsamości klientów (KYC) zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa polskiego, w szczególności z ustawą z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, ustawą z dnia 19 listopada 2009 r. o grach hazardowych oraz aktami wykonawczymi wydanymi na ich podstawie.
Niniejszy dokument określa zasady realizacji obowiązków instytucji obowiązanej w rozumieniu przepisów AML, w tym zakres stosowanych środków bezpieczeństwa finansowego, zasady identyfikacji i weryfikacji klientów, tryb monitorowania transakcji oraz obowiązki raportowe wobec Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF).
Każda osoba korzystająca z usług Royal Casino Grand Warszawa jest zobowiązana do zapoznania się z niniejszą polityką i stosowania się do jej postanowień.
- Podstawa prawna
Polityka AML / KYC Royal Casino Grand Warszawa opiera się na następujących aktach prawnych i regulacjach:
- ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu
- ustawa z dnia 19 listopada 2009 r. o grach hazardowych
- rozporządzenia i wytyczne Ministerstwa Finansów dotyczące podmiotów urządzających gry hazardowe w zakresie AML i CFT
- rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/679 (RODO) w zakresie przetwarzania danych osobowych na potrzeby procedur KYC
- wytyczne Grupy Specjalnej ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF) dotyczące sektora gier hazardowych.
- Zakres stosowania
Niniejsza polityka ma zastosowanie do wszystkich klientów Royal Casino Grand Warszawa, w tym do osób fizycznych korzystających z usług kasyna, niezależnie od wartości realizowanych transakcji. Procedury AML / KYC są stosowane przed nawiązaniem relacji z klientem, w trakcie jej trwania oraz przy realizacji transakcji spełniających ustawowe progi raportowe.
- Identyfikacja i weryfikacja klienta (KYC)
4.1. Obowiązek identyfikacji
Royal Casino Grand Warszawa jest zobowiązane do identyfikacji każdego klienta przed dopuszczeniem go do korzystania z usług kasyna. Identyfikacja obejmuje ustalenie i weryfikację tożsamości klienta na podstawie dokumentów, danych lub informacji pozyskanych z wiarygodnych i niezależnych źródeł.
W ramach procedury KYC klient jest zobowiązany do podania i potwierdzenia następujących danych:
- imię i nazwisko
- data urodzenia
- numer dokumentu tożsamości (dowód osobisty lub paszport)
- adres zamieszkania
- obywatelstwo.
4.2. Weryfikacja dokumentów
Royal Casino Grand Warszawa może zażądać od klienta okazania lub przekazania kopii następujących dokumentów:
- ważnego dokumentu tożsamości ze zdjęciem wydanego przez organ administracji publicznej
- dokumentu potwierdzającego adres zamieszkania (np. rachunek za media, wyciąg bankowy), wystawionego nie wcześniej niż 2 miesiące przed datą złożenia
- dokumentów potwierdzających źródło środków finansowych, jeżeli charakter transakcji lub profil ryzyka klienta tego wymaga.
Odmowa przedłożenia wymaganych dokumentów lub podania wymaganych danych skutkuje odmową nawiązania relacji z klientem lub odmową realizacji transakcji.
4.3. Identyfikacja beneficjenta rzeczywistego
Royal Casino Grand Warszawa podejmuje uzasadnione działania w celu ustalenia i weryfikacji tożsamości beneficjenta rzeczywistego transakcji lub relacji gospodarczej, zgodnie z wymogami ustawy AML. W przypadku uzasadnionych wątpliwości co do tożsamości beneficjenta rzeczywistego realizacja transakcji może zostać wstrzymana do czasu wyjaśnienia wątpliwości.
- Ocena ryzyka i monitorowanie transakcji
5.1. Podejście oparte na ryzyku
Royal Casino Grand Warszawa stosuje podejście oparte na ryzyku (risk-based approach) przy ocenie relacji z klientem. Każdy klient jest przypisywany do odpowiedniej kategorii ryzyka na podstawie analizy dostępnych danych, w tym charakteru transakcji, źródła środków, profilu klienta oraz jego zachowania w trakcie korzystania z usług kasyna.
5.2. Bieżące monitorowanie relacji
Royal Casino Grand Warszawa prowadzi bieżące monitorowanie relacji z klientem, obejmujące:
- analizę realizowanych transakcji pod kątem ich zgodności z profilem klienta i zadeklarowanym źródłem środków
- weryfikację aktualności danych identyfikacyjnych klienta
- ocenę zmian w zachowaniu klienta mogących wskazywać na podwyższone ryzyko AML.
5.3. Próg raportowy
Zgodnie z przepisami ustawy AML Royal Casino Grand Warszawa przekazuje Generalnemu Inspektorowi Informacji Finansowej informacje o każdej płatności lub wypłacie środków, której wartość przekracza równowartość 15 000 EUR, niezależnie od tego, czy transakcja jest realizowana jednorazowo, czy w kilku powiązanych operacjach.
- Raportowanie podejrzanych transakcji
Royal Casino Grand Warszawa jest zobowiązane do niezwłocznego zgłaszania do GIIF każdego przypadku, w którym istnieje uzasadnione podejrzenie, że dana transakcja lub określone wartości majątkowe mogą mieć związek z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu. Obowiązek raportowania nie jest uzależniony od wartości transakcji ani od etapu relacji z klientem.
W przypadku powzięcia uzasadnionego podejrzenia realizacja transakcji może zostać wstrzymana na czas niezbędny do dokonania zgłoszenia i uzyskania dalszych instrukcji od właściwych organów.
- Obowiązki informacyjne wobec GIIF
Na żądanie Generalnego Inspektora Informacji Finansowej Royal Casino Grand Warszawa niezwłocznie udostępnia wszelkie informacje i dokumenty niezbędne do realizacji zadań GIIF, w tym:
- dane identyfikacyjne klientów
- informacje o zrealizowanych transakcjach
- dokumentację zastosowanych środków bezpieczeństwa finansowego
- inne dane wymagane przez GIIF w związku z prowadzonym postępowaniem.
- Przechowywanie dokumentacji
Royal Casino Grand Warszawa przechowuje dokumentację zgromadzoną w ramach procedur KYC i AML przez okres wymagany przepisami prawa, nie krótszy niż 5 lat od daty zakończenia relacji z klientem lub od daty realizacji transakcji. Dokumentacja obejmuje dane identyfikacyjne klientów, kopie dokumentów weryfikacyjnych, zapisy transakcji oraz raporty o podejrzanych transakcjach.
- Ochrona danych osobowych
Dane osobowe klientów przetwarzane w ramach procedur KYC i AML są przetwarzane zgodnie z przepisami RODO oraz polskiej ustawy o ochronie danych osobowych. Podstawą prawną przetwarzania danych jest wypełnienie obowiązku prawnego ciążącego na Royal Casino Grand Warszawa jako instytucji obowiązanej w rozumieniu ustawy AML (art. 6 ust. 1 lit. c RODO).
Dane przetwarzane na potrzeby AML / KYC nie są udostępniane podmiotom trzecim, z wyjątkiem przypadków wynikających z obowiązku prawnego, w szczególności na żądanie GIIF, organów ścigania lub innych właściwych organów administracji publicznej.
- Szkolenia i nadzór wewnętrzny
Royal Casino Grand Warszawa zapewnia regularne szkolenia pracowników w zakresie obowiązujących procedur AML / KYC, rozpoznawania podejrzanych transakcji oraz obowiązków raportowych. Nadzór nad stosowaniem niniejszej polityki sprawuje wyznaczony pracownik odpowiedzialny za zgodność z przepisami AML.
- Zmiany polityki
Royal Casino Grand Warszawa zastrzega prawo do aktualizacji niniejszej polityki w związku ze zmianami przepisów prawa, wytycznych organów nadzoru lub wewnętrznych procedur compliance. Aktualna wersja dokumentu jest udostępniana klientom w siedzibie kasyna.